Risikomanagement im Finanzwesen ist ein hei\u00dfes Thema. Alles ist ein Risiko – Kreditgeber haben mit Markt-, Kredit-, Liquidit\u00e4ts- und Betriebsrisiken zu tun. In dieser 6-teiligen Blog-Serie werden die wichtigsten Risiken ermittelt, mit denen Kreditgeber in allen Bereichen der besicherten Finanzierung konfrontiert sind – Objektfinanzierung, Warenlagerfinanzierung, Working Capital (ABL \/ Factoring) und Fahrzeugfinanzierung. Wir werden uns auch genauer ansehen, wie SaaS-basierte Softwaretechnologie die gr\u00f6\u00dften Risiken abmildern kann. Eliminieren Sie Risiken und f\u00f6rdern Sie das Wachstum mit der richtigen Finanztechnologie.<\/p>\n\n\n\n
In ihrer j\u00fcngsten j\u00e4hrlichen Umfrage unter 750 CFOs berichtete die US-Bank, dass das Risikomanagement f\u00fcr Finanzexperten in allen M\u00e4rkten oberste Priorit\u00e4t hat. Und fast die H\u00e4lfte gab an, dass es ihnen schwer f\u00e4llt, ein Gleichgewicht zwischen Risikominimierung und Wachstum zu finden..<\/p>\n\n\n\n
Da die Ausgaben ein st\u00e4ndiges Problem f\u00fcr die Unternehmen darstellen, ist es wichtiger denn je, den maximalen Nutzen aus Ihren Investitionen zu ziehen.<\/p>\n\n\n\n
Die wichtigsten aktuellen Risiken, von denen wir annehmen, dass sie sich in den n\u00e4chsten 12 Monaten auf das Gesch\u00e4ft auswirken werden, fallen unter die folgenden Kategorien.<\/p>\n\n\n\n
Hinzu kommen die laufenden Markt-, Kredit- und Liquidit\u00e4tsrisiken sowie die operativen Systemrisiken, die sich aus manuellen Fehlern und veralteten Technologien und Tabellenkalkulationen ergeben. Die Kunden sind anspruchsvoll und erwarten schnellere Ergebnisse. Der Zwang zur Schnelligkeit, um wettbewerbsf\u00e4hig zu bleiben, und die Notwendigkeit, mit weniger Personal mehr zu leisten, weil immer weniger Menschen ins Berufsleben eintreten, birgt Risiken in sich.<\/p>\n\n\n\n
Das alles klingt bedrohlich und \u00fcberw\u00e4ltigend.<\/p>\n\n\n\n
Aber das muss es nicht sein, wenn man es richtig macht. Und wie macht man es richtig? Mit dem richtigen Fintech-Partner und der richtigen Technologie mindern Sie Risiken und f\u00f6rdern das Gesch\u00e4ftswachstum.<\/p>\n\n\n\n
Es gibt kein einziges Tool oder Produkt von der Stange, mit dem alle Risiken gemindert werden k\u00f6nnen. Der beste Weg zum Risikomanagement f\u00fcr Kreditgeber ist daher die Schaffung einer nahtlosen Benutzerschnittstelle, so dass alle Systeme miteinander verbunden sind. So k\u00f6nnen Sie auf Echtzeitdaten aus verschiedenen Quellen zugreifen, um proaktiv jedes Risikopotenzial zu erkennen und zu beseitigen.<\/p>\n\n\n\n
Mit der richtigen Technologie sollte Sie nichts \u00fcberraschen.<\/p>\n\n\n\n
Aber wo soll man anfangen? Eine SaaS-basierte offene Finanzplattform bildet die Grundlage f\u00fcr die Integration aktueller und k\u00fcnftiger automatisierter Technologien und unterschiedlicher Systeme, wie z. B. APIs und Daten-Streaming. Und Sie profitieren von weiteren Vorteilen wie optimierten Arbeitsabl\u00e4ufen, Dateneinblicken f\u00fcr bessere Gesch\u00e4ftsentscheidungen, Kosteneinsparungen und verbesserten Kundenerfahrungen. Zusammengenommen ist dies die perfekte Formel, um das Unternehmenswachstum voranzutreiben, was, wie bereits erw\u00e4hnt, f\u00fcr die H\u00e4lfte der Finanzexperten ein schwieriges Unterfangen ist.<\/p>\n\n\n\n
Hier sind die wichtigsten neuen Technologien im Bereich der besicherten Finanzierung, die Ihnen helfen, Risiken zu minimieren und Ihr Wachstum zu f\u00f6rdern.<\/p>\n\n\n\n
Die Abkehr von On-Premise-Technologie ist ein guter Anfang, um Risiken zu mindern. Ein in der Cloud gehostetes Modell bietet zwar Vorteile gegen\u00fcber einem On-Premise-Modell, aber ein SaaS-Modell ist eine leistungsf\u00e4higere Option. Und hier erfahren Sie, warum.<\/p>\n\n\n\n
Ein erfahrener SaaS-Anbieter wie Solifi bietet viel mehr als nur Hosting in der Cloud. In unserem Fall liefern wir einen Service, der Sicherheit, Redundanz, Backups, Disaster Recovery, Governance und regelm\u00e4\u00dfige Updates verwaltet, um nur einige zu nennen. Und all diese Funktionen helfen Ihnen dabei, Risiken zu minimieren, damit Sie sich auf das Wachstum Ihres Unternehmens konzentrieren k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n
Ein Cloud-basierter SaaS-Technologieanbieter k\u00fcmmert sich um die Software-Upgrades, sodass Sie sich keine Gedanken dar\u00fcber machen m\u00fcssen. Die SaaS-L\u00f6sungen von Solifi automatisieren diese m\u00fchsamen, sich wiederholenden manuellen Aufgaben. So k\u00f6nnen Sie sich auf die entscheidenden Ber\u00fchrungspunkte mit Ihren Kunden konzentrieren. <\/p>\n\n\n\n
SaaS-L\u00f6sungen helfen auch, die Talentl\u00fccke zu schlie\u00dfen. Wenn der Arbeitskr\u00e4ftemangel<\/strong> – insbesondere im IT-Bereich – eines Ihrer gr\u00f6\u00dften Risiken ist, dann ist SaaS eine perfekte L\u00f6sung.<\/p>\n\n\n\n Und wenn unbesetzte Stellen noch nicht zu Ihren Risiken geh\u00f6ren, so k\u00f6nnte dies bald der Fall sein.<\/p>\n\n\n\n Eine aktuelle Studie von Korn Ferry hat ergeben, dass bis 2030 weltweit mehr als 85 Millionen Arbeitskr\u00e4fte fehlen werden. Sie sagen voraus, dass sich dies auf bis zu 8,5 Billionen Dollar an nicht realisierten Jahreseinnahmen auswirken k\u00f6nnte. <\/p>\n\n\n\n Arbeitskr\u00e4ftemangel: Eine SaaS-L\u00f6sung schafft eine skalierbare, wiederholbare und vertrauensw\u00fcrdige Umgebung, um Risiken zu minimieren – seien es nun menschliche Fehler, Sicherheit, Betrug, Wettbewerb etc. Die Automatisierung Ihrer Arbeitsabl\u00e4ufe bedeutet, dass sich Ihre ressourcenintensive IT-Abteilung und andere Teammitglieder auf h\u00f6herwertige Ber\u00fchrungspunkte konzentrieren k\u00f6nnen, um Ihr Gesch\u00e4ft auszubauen und das Kundenerlebnis zu verbessern. <\/p>\n\n\n\n Und wenn Investitionsausgaben<\/strong> in dieser unsicheren Wirtschaftslage eine Priorit\u00e4t sind, hilft SaaS auch, dieses Risiko zu mindern. Das liegt daran, dass Sie bei SaaS nur f\u00fcr das bezahlen, was Sie auch nutzen – und das macht es zu einer praktikablen L\u00f6sung f\u00fcr jedes Unternehmen jeder Gr\u00f6\u00dfe.<\/p>\n\n\n\n Ein weiterer Technologietrend im Bereich der Finanzsoftware ist die Einf\u00fchrung von Evergreen-IT, die Sie bei der Risikominderung und dem Wachstum Ihres Unternehmens unterst\u00fctzt.<\/p>\n\n\n\n Eine zuverl\u00e4ssige SaaS-Plattform verwendet Evergreen-IT. Das bedeutet, dass Ihre Technologie immer auf dem neuesten Stand ist und durch h\u00e4ufige und kleinere Upgrades nie veraltet. Mit Evergreen-IT sind Sie weniger Risiken ausgesetzt, haben weniger Aufwand, weniger Ressourcenbeschr\u00e4nkungen und eine schnellere Wertsch\u00f6pfung.<\/p>\n\n\n\n Evergreen-IT mindert Risiken und unterst\u00fctzt das Wachstum Ihres Unternehmens auf vielf\u00e4ltige Weise.<\/p>\n\n\n\n Im Gegensatz zu ein- oder zweimal j\u00e4hrlich durchgef\u00fchrten Upgrades von On-Premise-Systemen sorgt Evergreen-IT daf\u00fcr, dass Sie dem st\u00e4ndigen Wandel immer einen Schritt voraus sind und Risiken mindern. Vorbei sind die Tage, Wochen oder Monate, in denen Sie Personal f\u00fcr Tests und die Bereitstellungen einsetzen mussten. Das ist, angesichts des jetzigen und zuk\u00fcnftigen Arbeitskr\u00e4ftemangels, besonders wichtig.<\/p>\n\n\n\n Und der Mehrwert von Evergreen-IT besteht darin, dass Kreditgeber mehr Zeit erhalten, sich auf das Wachstum ihres Gesch\u00e4fts mit hochwertigen Touchpoints mit ihren Kunden zu konzentrieren. Das liegt daran, dass der Fintech-Partner den Gro\u00dfteil der Verantwortung f\u00fcr die Verwaltung der Software-Upgrades f\u00fcr die Kreditvergabe hinter den Kulissen \u00fcbernimmt.<\/p>\n\n\n\n Ein wachsender Trend im Bereich der besicherten Kreditvergabe ist die Abkehr von kundenspezifischer Software hin zu einer standardisierten Plattform. Die Modernisierung besicherter Finanzierungstechnologien mit einer offenen Finanzplattform kann viele der Probleme, Verz\u00f6gerungen und Risiken l\u00f6sen, die mit veralteten, ma\u00dfgeschneiderten L\u00f6sungen verbunden sind.<\/p>\n\n\n\n Rasche Ver\u00e4nderungen in der Branche, in der Technologie, in den Gesch\u00e4ftsmodellen und im Kundenverhalten stellen hohe Anforderungen an Ihre IT-Ressourcen und Ihre vorhandene Technologie. Der Wechsel zu einer SaaS-basierten offenen Finanzplattform tr\u00e4gt dazu bei, dass Ihr Unternehmen wettbewerbsf\u00e4hig und zuverl\u00e4ssig bleibt.<\/p>\n\n\n\n Wie beim Bau eines Hauses dient eine offene Finanzplattform als Fundament, auf dem man aufbauen kann. Sie k\u00f6nnen darauf Gesch\u00e4ftsanwendungen reibungslos, sicher und skalierbar ausf\u00fchren und so Ihre Prozesse rationalisieren. Die gesteigerte Effizienz tr\u00e4gt dazu bei, Ihre Sorgen \u00fcber Arbeitskr\u00e4ftemangel, menschliche Fehler bei manuellen Arbeitsschritten und Bedenken hinsichtlich der Sicherheit Ihrer sensiblen Daten zu minimieren. Eine offene Finanzplattform, der die gr\u00f6\u00dften Banken und Finanzorganisationen der Welt ebenso vertrauen wie Start-ups, erf\u00fcllt konsequent die AICPA-Standards f\u00fcr System- und Organisationskontrollen (SOC) 1 und SOC 2 Typ II. Das bedeutet, dass wir kontinuierlich daf\u00fcr sorgen, dass Ihre Daten – und die Daten Ihrer Kunden – sicher sind.<\/p>\n\n\n\n Eine Plattform standardisiert die Technologie und normalisiert die Nutzung \u2013 sie beseitigt die Komplexit\u00e4t angepasster Systeme, eliminiert Redundanzen und f\u00fchrt zu Skaleneffekten und effizienteren Arbeitsweisen. Standardisierung bedeutet, dass Kunden jeder Gr\u00f6\u00dfe es sich leisten k\u00f6nnen, ihre Betriebsabl\u00e4ufe schnell und einfach zu transformieren, neue Produkte einzuf\u00fchren, Unternehmen zu gr\u00fcnden, in neue M\u00e4rkte zu expandieren und Portfolios zu integrieren \u2013 alles, um ihr Gesch\u00e4ftswachstum voranzutreiben.<\/p>\n\n\n\n Erfolgreiche Kreditgeber f\u00fcr besicherte Finanzierungen sind der Meinung, dass sie ihre Software nicht anpassen m\u00fcssen. Sie k\u00f6nnen sich in anderen Bereichen, wie Kundenbeziehungen oder Preisgestaltung, von anderen abheben. Das liegt daran, dass standardisierte Technologie einfache, aufger\u00fcstete L\u00f6sungen ohne gro\u00dfen Aufwand oder zus\u00e4tzliche IT-Ressourcen bedeutet. Und das nimmt eine Menge Druck weg, w\u00e4hrend man sich mit den Zw\u00e4ngen des Arbeitskr\u00e4ftemangels auseinandersetzen muss.<\/p>\n\n\n\n Betrug ist ein hei\u00dfes Thema, wenn es um Risiken geht. Wie kann man Betrug erkennen? Wie schaffen Sie das? Wie kommt man der Sache zuvor?<\/p>\n\n\n\n Daten.<\/p>\n\n\n\n Der Zugriff auf Echtzeitdaten zur Gewinnung von Dateneinblicken erm\u00f6glicht Ihnen ein proaktives Risikomanagement. Und die Technologie, die Ihnen dabei hilft, umfasst APIs, Berichte und Daten-Streaming.<\/p>\n\n\n\n Wahrscheinlich haben Sie bereits mehrere Systeme, in denen Sie Daten aus verschiedenen Quellen extrahieren. Und wahrscheinlich sind sie nicht integriert, d. h. sie kommunizieren nicht miteinander, so dass Sie manuelle Workarounds einbauen m\u00fcssen. Zu dem Zeitpunkt, an dem Sie die Workarounds durchf\u00fchren, sind diese Daten bereits veraltet. Wie k\u00f6nnen Sie also den \u00dcberblick behalten, wenn Daten aus vielen verschiedenen Richtungen auf Sie einprasseln?<\/p>\n\n\n\n Genau hier kann die richtige Technologie helfen. APIs, Daten-Streaming und Reporting verbinden Ihre Systeme \u00fcber Drittanbieter mit anderen Systemen, um die erforderlichen Daten abzurufen und diese verschiedenen Quellen in Gesch\u00e4ftseinblicke umzuwandeln. Mithilfe dieser Technologie k\u00f6nnen Sie Unregelm\u00e4\u00dfigkeiten erkennen und potenzielle Probleme aufzeigen, um bessere Gesch\u00e4ftsentscheidungen zu treffen und die Risiken f\u00fcr Sie und Ihre Kunden zu minimieren.<\/p>\n\n\n\n Und Sie k\u00f6nnen das Risikomanagement-Know-how von API-Technologiepartnern wie EQ Riskfactor<\/a>, DocuSign<\/a>oder Dun & Bradstreet<\/a> nutzen. <\/p>\n\n\n\n API-L\u00f6sungen, die durch SaaS-Technologie erm\u00f6glicht werden, erlauben es verschiedenen Anwendungstechnologien, Daten auszutauschen, Softwareprogramme zu verbinden und in Echtzeit miteinander zu kommunizieren. Diese APIs bilden eine Br\u00fccke zwischen verschiedenen Plattformen und Datens\u00e4tzen unter Verwendung von Anwendungen Dritter.<\/p>\n\n\n\n Die Arbeit mit zeitnahen Daten aus verschiedenen Quellen macht Sie erfolgreich, sodass Sie Risiken proaktiv statt reaktiv angehen k\u00f6nnen. Sie wollen sehen, was Kreditnehmer und Kunden auf dem Markt – nicht nur bei Ihnen – tun, z. B. bei Handelsagenturen, Auskunfteien oder anderen Systemen. All diese verschiedenen Datenquellen sind Teile eines komplexen Puzzles, das Ihnen einen besseren Einblick in die Entwicklung Ihres Kredits oder Ihrer Risikoposition gibt. Letztendlich integrieren diese vorgefertigten und bew\u00e4hrten APIs Systeme und liefern in Echtzeit konkrete Erkenntnisse, sodass Kreditgeber fundierte Gesch\u00e4ftsentscheidungen treffen, Risiken mindern und die Rentabilit\u00e4t steigern k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n Daten sind zwar wichtig, aber es ist entscheidend, auf die Erkenntnisse aus den Daten in Echtzeit zu reagieren. Zu den wertvollsten M\u00f6glichkeiten, wie Sie durch Daten-Streaming und Reporting Risiken mindern k\u00f6nnen, geh\u00f6ren: <\/p>\n\n\n\n Ziel dieser Technologie ist es, die Produktivit\u00e4t zu steigern, Fehler zu vermeiden und schnellere Entscheidungen auf der Grundlage von Echtzeitdaten zu treffen, was Reporting und Daten-Streaming erleichtert, damit Sie die Risiken besser einsch\u00e4tzen k\u00f6nnen. Das bedeutet, dass Sie die Nase vorn haben und Ihre Verluste verhindern oder minimieren k\u00f6nnen, w\u00e4hrend Sie gleichzeitig vertrauensvolle Beziehungen zu Ihren Kunden aufbauen. <\/p>\n\n\n\n Das klingt wie ein Hinweis f\u00fcr einen Film-Quiz-Abend oder ein Computerspiel. Der Einsatz der richtigen Technologie, um Ihr Finanzgesch\u00e4ft und die Daten Ihrer Kunden vor so vielen Risiken wie m\u00f6glich zu sch\u00fctzen ist jedoch keineswegs trivial. Dank agiler Technologie und Dateneinblicken k\u00f6nnen Sie viel schneller auf die gr\u00f6\u00dften Risiken reagieren als mit veralteter Software, Tabellenkalkulationen und manuellen Workflows. SaaS-basierte Technologie auf einer offenen Finanzplattform ist ein bew\u00e4hrtes Instrument f\u00fcr das Finanzrisikomanagement, um Risiken wie Arbeitskr\u00e4ftemangel, Cyberangriffe, Inflation, Rezession, Einhaltung von Vorschriften, neue Technologien und vieles mehr zu bew\u00e4ltigen.<\/p>\n\n\n\n Dies bringt Vorteile bei sich \u00fcberschneidenden Priorit\u00e4ten. W\u00e4hrend Sie – als Kredit- oder Leasinggeber – Risiken reduzieren, Effizienzgewinne erzielen und Ihr Gesch\u00e4ft mit Hilfe von Technologie ausbauen, verbessern Sie auch das Kundenerlebnis, indem Sie die Komplexit\u00e4t reduzieren und die Kontrolle durch Self-Service-Funktionen und gemeinsame Verantwortung verbessern.<\/p>\n\n\n\n Letztlich k\u00f6nnen Sie mit dem richtigen Fintech-Partner und der richtigen Technologie all Ihre verschiedenen Systeme miteinander verbinden, um eine nahtlose Benutzeroberfl\u00e4che zur Risikominderung zu schaffen. Den Kunden ist es eigentlich egal, wie Sie es machen. Sie wollen einfach nur wissen, dass ihr Geld da ist, wo es sein soll, wenn sie es wollen.<\/p>\n\n\n\n Die Kunden werden auch weiterhin auf Geschwindigkeit pochen. Kennen Sie also Ihren Wert, investieren Sie in die richtige Technologie wie die SaaS-basierte Technologie von Solifi auf einer offenen Finanzplattform, die Ihr Risiko minimiert und Ihnen dabei hilft, Ihre Gesch\u00e4ftsziele und Kundenerwartungen zu erf\u00fcllen. Und investieren Sie dann in die richtigen Leute, die sie unterst\u00fctzen.<\/p>\n\n\n\n Lesen Sie Teil 1: Risikomanagement: Die Nutzung von SaaS-Technologie ist die beste Strategie<\/a><\/strong><\/p>\n\n\n\n Lesen Sie Teil 2: Risikomanagement: Bew\u00e4ltigung wirtschaftlicher Turbulenzen mit SaaS<\/a><\/strong><\/p>\n\n\n\n Lesen Sie Teil 3: Risikomanagement: Die beste Technologie zur Minimierung von Gesch\u00e4ftsunterbrechungen<\/a><\/strong><\/p>\n\n\n\n Lesen Sie Teil 4: Risikomanagement: Wie Sie mithilfe von Technik Compliance-Verst\u00f6\u00dfe vermeiden k\u00f6nnen<\/a><\/strong><\/p>\n\n\n\n Lesen Sie Teil 5: Risikomanagement: Schutz vor Cyberbedrohungen mit SaaS<\/a><\/strong><\/p>\n\n\n\n
\u00dcber 85 Millionen Menschen bis 2030:
Nicht realisierte Einnahmen: 8,5 Billionen Dollar<\/p>Quelle: Korn Ferry<\/cite><\/blockquote><\/figure>\n\n\n\nEvergreen IT mindert Risiken<\/strong><\/strong><\/h2>\n\n\n\n
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Standardisierte Software f\u00fcr besicherte Finanzierungen mit einer offenen Finanzplattform mindert das Risiko<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Was ist eine offene Finanzplattform?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
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Lesen Sie unseren entsprechenden Blogbeitrag: Was ist SOC und warum ist es f\u00fcr Cloud Computing wichtig? <\/a><\/pre>\n<\/blockquote>\n\n\n\n
Zugriff auf Daten zum Verst\u00e4ndnis von Echtzeit-Risiken mit APIs, Reporting und Daten-Streaming <\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Wie APIs Risiken vermindern und verborgene Erkenntnisse aufdecken<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Einblicke in Datenstr\u00f6me und Berichte tragen zur Risikominderung bei<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
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Risky Business und Need for Speed<\/h2>\n\n\n\n
So managen Sie Risiken mit SaaS-Technologie<\/h2>\n\n\n\n